കൊച്ചി: കേരള ക്രൈം ബ്രാഞ്ചിന്റെ സാമ്പത്തിക കുറ്റാന്വേഷണ വിഭാഗം കഴിഞ്ഞദിവസം ഭാരത് ലജ്‌ന മള്‍ട്ടി സ്റ്റേറ്റ് ഹൗസിങ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റി (BLM) സ്ഥാപക ചെയര്‍മാന്‍ ആര്‍. പ്രേംകുമാറിനെ ചെന്നൈയിലെ വസതിയില്‍ നിന്ന് അറസ്റ്റ് ചെയ്തത് നിക്ഷേപകരെ സമ്മര്‍ദ്ദത്തിലാക്കി. നിക്ഷേപകരുടെ കോടിക്കണക്കിന് രൂപ സ്വകാര്യ ആവശ്യങ്ങള്‍ക്കായി വകമാറ്റിയെന്ന പരാതിയിലാണ് അറസ്റ്റ്.

പ്രാഥമിക റിപ്പോര്‍ട്ടുകള്‍ പ്രകാരം ഏകദേശം 300 കോടി രൂപയുടെ ക്രമക്കേട് കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്. ചില റിപ്പോര്‍ട്ടുകളില്‍ 1,000-5,000 കോടി വരെ സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളുണ്ടെന്നും പരാതിക്കാര്‍ ആരോപിക്കുന്നു. സൊസൈറ്റി അംഗങ്ങളില്‍ നിന്ന് ശേഖരിച്ച നിക്ഷേപം പ്രേംകുമാറിന്റെയും അടുത്ത ബന്ധുക്കളുടെയും വ്യക്തിഗത ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കും ഷെല്‍ കമ്പനികളിലേക്കും മാറ്റിയതായി അന്വേഷണം കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്. ഏകദേശം 320 ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകള്‍ തിരിച്ചറിഞ്ഞതായും റിപ്പോര്‍ട്ടുകളുണ്ട്.

പണം ഉപയോഗിച്ച് റിസോര്‍ട്ടുകള്‍, തിയേറ്ററുകള്‍, ഹോട്ടലുകള്‍ എന്നിവ വാങ്ങിയതായി പരാതിക്കാര്‍ പറയുന്നു. തിരുവനന്തപുരത്ത് ഭാര്യയുടെ പേരില്‍ 17 കോടി രൂപയുടെ ലക്ഷ്വറി ഹോട്ടല്‍, മൂന്നാറില്‍ 29 കോടി രൂപയുടെ റിസോര്‍ട്ടുകള്‍, തൃശൂരിലെ രാഗം തിയേറ്റര്‍ എന്നിവ സൊസൈറ്റി പണം ഉപയോഗിച്ച് സ്വന്തമാക്കിയതായാണ് അന്വേഷണ റിപ്പോര്‍ട്ടുകളില്‍ വ്യക്തമാക്കുന്നത്.

മുന്‍ സിഇഒ നവീന്‍ എസ്. നായര്‍ നടക്കാവ് പോലീസ് സ്റ്റേഷനില്‍ പ്രേംകുമാറിനും മറ്റുള്ളവര്‍ക്കും എതിരെ ശാരീരിക ആക്രമണം ആരോപിച്ച് പരാതി നല്‍കിയതോടെയാണ് അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചത്. പിന്നീട് പരാതി പിന്‍വലിച്ചെങ്കിലും ക്രൈം ബ്രാഞ്ച് സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേടുകളുടെ തെളിവുകള്‍ കണ്ടെത്തി കേസ് തുടര്‍ന്നു. ഭാരതീയ ന്യായ സംഹിതയുടെ സെക്ഷന്‍ 316(5) (ക്രിമിനല്‍ ബ്രീച്ച് ഓഫ് ട്രസ്റ്റ്), 318(2) എന്നിവ പ്രകാരം എഫ്‌ഐആര്‍ രജിസ്റ്റര്‍ ചെയ്തു. എന്‍ഫോഴ്സ്മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റും  മണി ലോണ്ടറിങ് ആരോപണങ്ങളില്‍ ഇസിഐആര്‍ രജിസ്റ്റര്‍ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്.

2006-ല്‍ ചെന്നൈയില്‍ മള്‍ട്ടി-സ്റ്റേറ്റ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റീസ് ആക്ട്, 2002 പ്രകാരം ഹൗസിങ് പ്രവര്‍ത്തനങ്ങള്‍ക്കായി തുടങ്ങിയ സൊസൈറ്റി. കേരളം, തമിഴ്‌നാട്, പുതുച്ചേരി എന്നിവിടങ്ങളില്‍ ഏകദേശം 150 ശാഖകളും 15 ലക്ഷത്തിലധികം അംഗങ്ങളുമുണ്ട്. ഉയര്‍ന്ന പലിശയും നല്ല ലാഭവും വാഗ്ദാനം ചെയ്ത്, പ്രത്യേകിച്ച് റിട്ടയര്‍മെന്റ് ആനുകൂല്യങ്ങള്‍ ഉള്ളവരെയും സാധാരണക്കാരെയും ആകര്‍ഷിച്ചതായി അന്വേഷണം പറയുന്നു. എന്നാല്‍ മെച്ചപ്പെട്ട സ്‌കീമുകള്‍ മെച്യൂര്‍ ആയ ശേഷം പല നിക്ഷേപകര്‍ക്കും പണം പിന്‍വലിക്കാന്‍ കഴിയാത്ത സാഹചര്യമുണ്ടായതായി ആരോപണമുണ്ട്.

അറസ്റ്റ് വാര്‍ത്തയോടെ നിക്ഷേപകരില്‍ ആശങ്കയും അങ്കലാപ്പും വ്യാപകമാണ്. ഉയര്‍ന്ന പലിശ വാഗ്ദാനം ചെയ്ത് പണം സമാഹരിച്ച സൊസൈറ്റികളില്‍ പലപ്പോഴും ലിക്വിഡിറ്റി പ്രശ്‌നങ്ങള്‍ ഉണ്ടാകാറുണ്ട്. കൂട്ടത്തോടെ പിന്‍വലിക്കാന്‍ ശ്രമിച്ചാല്‍ സൊസൈറ്റിക്ക് പണമടയ്ക്കാന്‍ കഴിയാതെ തകരാന്‍ സാധ്യതയുണ്ട്. ഇത്തരം സ്ഥാപനങ്ങളില്‍ നിക്ഷേപത്തിന് ഡിപ്പോസിറ്റ് ഇന്‍ഷുറന്‍സ് പരിരക്ഷയില്ല. RBI ലൈസന്‍സുള്ള ബാങ്കുകളിലെ നിക്ഷേപങ്ങള്‍ക്ക് മാത്രമേ 5 ലക്ഷം രൂപ വരെ ഇന്‍ഷുറന്‍സ് ലഭിക്കൂ. മള്‍ട്ടി-സ്റ്റേറ്റ് കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് സൊസൈറ്റികള്‍ സംസ്ഥാന കോ-ഓപ്പറേറ്റീവ് വകുപ്പിന്റെ നിയന്ത്രണത്തിലല്ല, കേന്ദ്ര നിയന്ത്രണത്തിലാണ്. അതിനാല്‍ സംസ്ഥാന സര്‍ക്കാരിന് നേരിട്ട് ഇടപെടാന്‍ പരിമിതികളുണ്ട്.

ഉയര്‍ന്ന പലിശ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളില്‍ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോള്‍ അപകടസാധ്യത വളരെ കൂടുതലാണ്. സഹകരണ സൊസൈറ്റി എന്ന പേര് മാത്രം കേട്ട് വിശ്വസിക്കരുത്. RBI അനുമതിയുള്ള ബാങ്കുകളിലോ, സര്‍ക്കാര്‍ ഗ്യാരന്റിയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിലോ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുക. ഉയര്‍ന്ന റിട്ടേണ്‍ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നവയില്‍ ജാഗ്രത പാലിക്കുക. നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് രജിസ്‌ട്രേഷന്‍, ഓഡിറ്റ് റിപ്പോര്‍ട്ടുകള്‍, മുന്‍കാല റെക്കോര്‍ഡ് എന്നിവ പരിശോധിക്കുക.

പ്രേംകുമാര്‍ മുമ്പ് സൊസൈറ്റി നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് ക്രമമായി പലിശയും മുതലും തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നുണ്ടെന്നും അസൗകര്യം ഉണ്ടായിട്ടില്ലെന്നും അവകാശപ്പെട്ടിരുന്നു. എന്നാല്‍, അന്വേഷണം തുടരുകയാണ്. ഇത്തരം സ്ഥാപനങ്ങളില്‍ സാധാരണക്കാര്‍ ജാഗ്രതയോടെ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുക.